El fraude cibernético se ha puesto de moda en el mundo y México no sido la excepción, en la mayoría de los casos de este tipo de fraudes se sabía que eran los rusos, coreanos, chinos o colombianos los que cometían este tipo de fraudes.

Sin embargo, recién nos enteramos que un grupo de mexicanos acudió hasta la ciudad de Toronto para denunciar a la empresa financiera TOP LUXURY GROUP por haber incumplido en el pago de las ganancias e inversiones establecidos en su portal de internet.

Los robos se realizaron a través de una plataforma de internet utilizando planes de inversión con los nombres de las provincias de Canadá.

Kingston, Edmonton, Vancouver, Ontario, Yukón, Niágara, eran los nombres que utilizaban para promocionar los diferentes tipos de inversión.

Fueron 23 personas las que solicitaron a la Toronto Police Service que realizara la investigación en contra del portal digital de inversiones https://topluxury.group denunciando a la Police el robo descarado del que fueron víctimas desde el mes de septiembre del 2017.

“Esta denuncia solo es la punta del iceberg, porque existen miles de mexicanos que invirtieron en esta empresa que simplemente desapareció del ciber espacio”.

Estos inversionistas de buena fe, confiaron en las regulaciones que decía la empresa TOP LUXURY GROUP tenía establecidas con las autoridades canadienses, mismas reglas que también decía la financiera en sus promocionales que estaban avaladas por políticas internacionales en contra del lavado de dinero.

El método para ganar dinero era muy fácil, el inversionista solo necesitaba tener una clave interbancaria de un banco mexicano para ligarla a una empresa llamada BITSO conocida como Sistema de Transferencia de Pagos (STP) ya que esta es la única plataforma bancaria que funciona como intermediaria en México y las múltiples plataformas de inversión en criptomonedas.

La manera de ingresar a la plataforma de inversión era muy sencilla, pues se hacía a través de una invitación enviada en un correo electrónico con el link de referencia que era proporcionado por la financiera por ejemplo: https://topluxury.group/es/registration?upline=lYi42eJsgP

La persona que recibía el correo solo tenía que darle clic y en automático abría la página e inmediatamente lo ingresaba colocándolo como su referido, obteniendo con esta invitación una ganancia del 20 al 25 por ciento de la cantidad que su invitado invertía en dólares, lo que hacía ver que esta plataforma de inversiones era confiable, atractiva y además segura.

El sistema de transferencias entre los inversionistas, la intermediaria Bitso (STP)  y la empresa TOP LUXURY GROUP estaba funcionando correctamente, el inversionista recibía sus ganancias diariamente y podía retirar sus beneficios sin ningún problema, pero luego del sismo del 19 de septiembre que afectó severamente a la Ciudad de México, el portal dejó de funcionar adecuadamente y finalmente desapareció, defraudando con ello a miles de mexicanos, que simplemente no hicieron nada aceptando que desde Canadá los habían timado.

Los que lograron organizarse solicitaron la ayuda en el Consulado Mexicano ubicado en Toronto, en donde solo les proporcionaron una lista de abogados para que canalizaran su denuncia, algo que es muy costoso porque todos los bufetes de abogados en Canadá cobran sus honorarios en 350 dólares la hora, lo que es imposible de costear para quienes prácticamente quedaron en bancarrota.

Otra opción que les dieron en el Consulado Mexicano en Toronto Canadá es que acudieran al Better Business Buroeau a presentar su queja del fraude cometido en su contra, esta dependencia es algo así como la PROFECO en México.

La única esperanza que tienen los mexicanos defraudados por la empresa financiera https://topluxury.group es que les sea recibida su demanda, y con sus sofisticados equipos ubiquen a los defraudadores, obligándolos a pagar por las inversiones que se hicieron desde México.

Las oficinas en las que supuestamente estaba situada TOP LUXURY GROUP de acuerdo a su portal, es en la siguiente dirección:

200 Front St. W # 2207 Toronto, ON MSV Canadá con el número telefónico +1 604 283 3702 y el correo electrónico Esta dirección de correo electrónico está siendo protegida contra los robots de spam. Necesita tener JavaScript habilitado para poder verlo.

Sin embargo, tras una investigación física del lugar, en esa dirección no se encuentra la Financiera TOP LUXURY GROUP pero en el 2504 existe una financiera de nombre Difference Capital Financial la que al parecer tampoco funciona desde el año 2016.

La cuestión ahora es esperar a ver si al área del Buro de Fraudes Cibernéticos de la Toronto Police Service se interesa en este caso y de con los responsables de este enorme fraude que empañó la imagen de Canadá.

Si se lograra el éxito de esta demanda de los mexicanos, el gobierno de Canadá sentaría un precedente a nivel mundial, para que no se utilice el nombre de su país y el de sus provincias, y que esto no se vuelva a repetir con plataformas de inversión que cometen fraudes cibernéticos utilizando el nombre de Canadá.